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外匯市場和利率的關聯

2019/09/10 17:19:38 網誌分類: 外匯
10 Sep

  許多外匯交易員對做出交易決策時應該對哪些新聞做出反應感到困惑。作者的建議是,交易者應密切關注會影響匯率的新聞。在本文中,作者將解釋為什么利率變化會對貨幣價值產生決定性影響。

  每種貨幣都有自己的利率,就像一個國家經濟實力的晴雨表。

  隨著國家經濟的發展,消費者的可支配收入會增加,物價也會隨之上漲。原則是我們賺得越多,商品和服務就越多越好,我們賺得就越多。這就形成了一個循環,因為貨物和服務的總量不會改變,但是市場上會有更多的錢來消費這些貨物。所以價格會上漲,這就是所謂的膨脹。

  如果通貨膨脹率太高,我們的貨幣將失去很多購買力。這意味著像面包這樣的普通商品一天也會上漲,比如100美元的切片。雖然這聽起來像是一個強有力的假設,但在許多具有高通貨膨脹率的國家中,這種假設是極其普遍的。為了制止這種危險,每個國家的中央銀行將采取步驟,提高利率,在失控之前緩解制動器上的壓力。

  高利率使貸款更加昂貴,阻止消費者購買新房,使用信用卡或獲得其他債務。更昂貴的資金也阻礙了公司的擴張。因為許多企業是通過信貸進行的,而信貸意味著利息被收取。

  由於利率高企,經濟增長放緩,直到央行開始降息。降低利率以鼓勵經濟增長和擴張。對於央行來說,在促進經濟增長的同時保持低通脹率是一個微妙的平衡。

  高利率的影響之一是吸引外國投資。這與其他投資組合一致,因為投資者希望尋求潛在的高回報。通過提高利率,那些在中國投資的人可以獲得更多的回報。因此,隨著投資者在利率較高地區的投資,這個國家的貨幣需求增加了。

  那些經過高利率、國內經濟快速增長和國內金融市場良好環境提供最高投資回報報告的國家,往往吸引最多的外國投資。事實很簡單:如果一個國家的股票市場良好,利率相對較高,外國投資者可能會向該國輸送資金。這增加了對該國商品的需求,推動了商品的升值。

  眾所周知,對投資者來說,重要的不僅是利率本身,還有利率趨勢是分析貨幣需求的關鍵因素。利率方向通常基於中央銀行的聲明和會議記錄。這就是為什么投資者傾向於逐字分析,以判斷央行將在下次會議上做出何種可能的利率變動。因此,利率趨勢通常比利率決議本身更重要。

  經濟擴張初期的高利率將大大有助於該國貨幣的增長和升值。然而,低利率往往意味著一個國家經濟困難,反映了其貨幣的低價值。

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