中國人壽#2628—利用MACD評估四叔五寶的買入價及期權部署(5)

2009/09/23 00:51:28 網誌分類: 四叔五寶
23 Sep

金曹又要講國壽,大家可能會有點悶。今天很精簡的講,覺得悶也不用看圖了。在右手邊網誌分類「版塊追蹤:六行三保」,大家按入便可找到大量有關國壽的討論。

 

如果對中國未來五年的經濟前境有信心,持有國壽等於持有一隻人民幣資產的基金每年約12%升幅,加上每年約15%保險業務的增長,再加上人民幣對美元預計五年內最少20%的升幅。有信心幾年後,國壽很大機會是一隻紅底股。價值買入位是內含值的兩倍或以下,合理價約2.5倍內含值。照標普估計,2009年底內含值每股約港幣$13,即買入區域是$26-$32.5,每半年再調整。把握機會逢低吸納,只要持之以恆,五年後不會失望。兩年前聽我勸告月供國壽的,就算經歷股災也一樣贏錢。投資之道,只要找到一個好點子,不必怕悶,最緊要安穩有錢賺也。

 

金曹   [email protected]

http://blogcity.hkheadline.com/jincao

 

重要提示:本網誌宗旨是讓小投資者能夠互相支持,增加財經知識和改善投資心理素質,以期早日達到財務自由。本網誌一切言論純粹是個人意見或經驗分享,絕不應被視為投資建議,也不構成要約、招攬、邀請、誘使、建議或推薦任何投資產品。本人亦不保證所引述的資料的真確性和完整性。股價可升可跌,投資證券或衍生工具附有重大風險,讀者務請運用獨立思考能力自行分析和驗證。一切的投資決定以及該投資決定引致的收益或損失,概與本人無涉。

 

 

回應 (13)
我要發表
殺手
殺手 2009/09/23 23:18:49 回覆

金兄,

有清息公話高盛買入吉利(175) 既2.5億美金的可換股債券,為期5年

同股神入股BYD一樣嗎? 點解高盛唔直接一點入股呢?

球場葉問
球場葉問 2009/09/23 16:21:25 回覆

金曹師兄:

我抽中了國藥及中冶,國藥己今日沽了,明天到中冶上市,我知金曹師兄都有抽中冶,唔知你對中冶的策略係點?我應該都係上首日沽出較好嗎?謝謝

 

 

水為善
水為善 2009/09/23 16:15:38 回覆

雖然金兄曾經說過BYD已經飛上天,不能分析。

但是,可不可以隨便,亂up, 求其,老作拿出一些理由解讀為甚麽它可以這麼貴?

請大家一起提供理由。

我先提供第一個理由。

1)BYD股數少,是供求的関係。

 

 

richma
richma 2009/09/23 14:49:40 回覆

謝謝金sir,每日睇金sir的blog已成為必做的功課,得益良多,謝謝!

 KFC
KFC 2009/09/23 14:08:26 回覆

金兄

好多大行都認為平保好過國壽,請問金兄可否比較兩者一下?謝謝。

里昂予平保(02318-HK)跑贏大市,國壽(02628-HK)則已反映估值 (2009-09-11)

里昂發表研究報告,看好中國平安(02318-HK)前景,首予跑贏大市評級及目標價71元,相當新業務價值23倍,潛在升幅13%,指是最具進取投資精神的保險股;但該行同時看淡中國人壽(02628-HK),首予跑輸大市評級及目標價31元,潛在跌幅9%。

里昂指,欣賞平保進取投資態度,及多元化金融發展戰略,是長線優質增長股,其核心壽險業務強勁,上半年新業務價值毛利率達16%,優於國壽10%,更優於同業平均水平達2倍。

該行看淡國壽,因現價已反映其價值,料其今明兩年內涵價值可按年增長19.3%及11.8%,各至10.13及11.32元人民幣,明年內涵價值增長將放緩,因資產升值早已按市值入賬,兼明年新業務價值增長將由22%回落至14%。


法巴升平保(02318-HK)目標價至91.84元,為金融股首選 (2009-09-21)

法巴發表研究報告,大幅上調中國平安(02318-HK)目標價,由74.59元升至91.84元,潛在升幅39%,予其壽險業務估值相當新業務價值30倍,維持買入評級,以反映未來保費收入增長強勁、料其今年新業務毛利率將各升至37.5%水平,指為中資金融股首選。

法巴稱,近日到訪平保在上海分部及與平保員工會面,認為其保險代理及管理隊具高質素,估計平保每名代理上半年每月平均生產力為7,356元人民幣,按年升35.6%(對比中國人壽為4,316元,按年升15.5%)。

法巴料平保可續保持在中國市佔率約24%,估計其今明兩年總保費收入各為1,240億及1,546億元人民幣,按年分別升27%及25%,並調高其明年每股盈利預測35%至1.55元人民幣。

SandraWong
SandraWong 2009/09/23 12:05:05 回覆

陸Sir個邊有人話見頂, 國內都似似地, 點都升唔起, 香港又唔跟美國, 我今早放左3分2好倉. 下午會唔會大跌? 國內好似話因為有創業版, 錢都走晒唔炒上証, 唔知真唔真.

SandraWong
SandraWong 2009/09/23 12:05:02 回覆

陸Sir個邊有人話見頂, 國內都似似地, 點都升唔起, 香港又唔跟美國, 我今早放左3分2好倉. 下午會唔會大跌? 國內好似話因為有創業版, 錢都走晒唔炒上証, 唔知真唔真.

WinnieTam
WinnieTam 2009/09/23 11:48:03 回覆

金師兄及各位早晨.

13

名仔
名仔 2009/09/23 11:02:01 回覆

金 C兄 及各位早晨,  國壽好,  候低 ($26--$32.5)入, 收到, 但要耐性等了.

12

老B
老B 2009/09/23 10:10:16 回覆

金兄

你好,講國壽多一點也不多, 拜讀金兄提供林森池先生對2628的分柝,實得益不少. 但何謂內含值, 為何訂在2倍至2.5倍間,保險股看內含值比PE更重要? PE及保費/投資收益數字較容易找出, 內含值可從那方面得知? 2628比較其他外國保險股定价又不是在2 至2.5倍間? 那些因素影響內含值升跌? 是不是如銀行股看市賬率定價一般? 2628已見近期高位, 金兄可否講講10月期權策略? 祝安康.

老B

 

股金
股金 2009/09/23 07:57:54 回覆

金 sir及各位早晨! {#icon15}

金曹
金曹 2009/09/23 07:09:45 回覆

8月25日曾經提及陽光能源的技術走勢,今日跟進:

dai dai (價值+趨勢) 投資
dai dai (價值+趨勢) 投資 2009/09/23 05:47:55 回覆

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金曹財經 2014/08/19

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