銀行戶口被取消或凍結
2018/06/07 04:12:47 網誌分類: 經濟
歸納了種種被取消或凍結最大的原因，第一是客戶未按照銀行要求申報訊息資料的問卷。第二是現有公司客戶的資料上，並未有上載公司的最新年報、其董事和股東身份或已更新的名冊錄。有解決方案是客戶可以盡快填妥銀行發出的問卷，按指定要求去提交更新的資料和現時公司狀況。
近年不法份子多利用銀行系統犯案，未充份使用戶口的客戶，也有被取消或凍結的可能性。如公司沒有收入或其他支出款項，建議可利用每月儲蓄與往來戶口相互調動資金，銀行也視為資金流動下就可避免戶口沒有流動而封戶。另外零售和餐廳等，經常會涉及現金交易作為交收，但客戶都應該避免一次性的大額現金存款。而其餘行業就應盡量減少現金存款，別讓銀行誤將該交收視為「黑錢」和「逃稅意圖」。倘若公司業務需要面對敏感國家和地區，客戶可先與銀行溝通，看看銀行是否接受該國家或地區的匯款，否則銀行認定為高危戶口，繼而將該戶口取消和凍結。
銀行亦會不時查詢公司款項來源及客戶資料，公司應盡量配合呈上交易記錄、合同、發貨單、發票等，同時亦準備公司財務資料，以便銀行作查詢之用。
連城集團合夥人
馮南山
你好 ! 請問閣下是個人或公司銀行帳戶 ? 如閣下有需要查詢, 歡迎直接跟我司同事 Kingsley 白先生聯繫, 電話: 3152 2148.
或瀏覽我司網站 www.citylinkers.com.hk 或Facebook (www.facebook/CityLinkers), 謝謝 !
以被取消，可有解決辦法?