私人財富管理是什麼？

【私人財富管理】｜資產淨值｜HONG KONG ACTION ONES 財富管理公司

Hong Kong Action Ones 專業商業諮詢顧問團隊經驗豐富，不論是中小企融資或企業融資，都會按業務需要提供最專業及合適方案，以獲得最大成本效益。曾協助超過20個不同行業成功取得各類政府資助。 服務涵蓋各類政府資助: 包括TVP 科技券計劃、BUD專項基金。 其他服務有：中小企資助，整合強積金，私人財富管理，公司註冊，報稅服務，歡迎大家找我們的財富管理顧問諮詢。

私人財富管理是指：以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列金融服務，對客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現財富值的目的，主要是針對高資產淨值客戶的定制化服務。
私人財富管理不同於資產管理，資產管理側重於對投資組合中的多類資產進行管理，是私人財富管理中的一個重要方面。然而私人財富管理不僅僅局限於資產管理，它是一種全盤性的理財規劃，除了為客戶提供高投資收益外，更重要的為客戶提供個性化的訂製服務，幫助其實現投資目標和人生夢想。這些目標可以是債務重整，可以是子女教育經費，可以是購買汽車或房屋，可以是退休後的生活保障。

私人財富管理 - 及早開始儲蓄以滿足當前的財務需要

私人財富管理人員會為你訂立短期儲蓄計劃，根據自己的收入和開支比例，量入為出。清晰地確立生活預算和日常開支，例如交通費、伙食費、家用、保險費用等，亦可考慮預留適量金錢作交稅、娛樂或旅行度假

他們再幫你們制定長遠的儲錢計劃來實現人生目標，例如：結婚丶購買新車丶買樓置業，為未來的生活作好打算。除去日常必要開支，可具體計算需要儲多少錢和多長時間才可達到目標，私人財富管理員並會時刻提醒你。

而且私人財富管理員會定期你的財務狀況，這樣便養成謹慎的理財觀念，避免因過度消費而導致入不敷出或超出每月預算的狀況

探索管理資金及財富增值的方法

私人財富管理員會在進行任何投資前，全面地評估客人的產品喜好，投資風險承受程度及完成投資者保障評估，訂立適合客人的理財方法。比較不同投資產品，分散投資於不同市場及多種資產類別，豐富投資組合，避免資金過分集中

考慮利用基金每月投資計劃分散投資風險，助你部署長線投資，多了解不同投資選擇，定制符合個人需要及目標的儲錢方法和財富管理計劃

規劃退休生活和保障令財富傳承

私人財富管理人員會定期評估客人的資產淨值是否足夠應付退休後和家人的生活開支。綜合客人的資產包括強積金計劃、各項儲蓄和投資等，以及負債，按需要調整財富管理計劃。你亦可按年紀增長相應地降低高風險投資比例，使財富得以傳承

Hong Kong Action Ones 專業商業諮詢顧問團隊經驗豐富，不論是中小企融資或企業融資，都會按業務需要提供最專業及合適方案，以獲得最大成本效益。曾協助超過20個不同行業成功取得各類政府資助。 服務涵蓋各類政府資助: 包括TVP 科技券計劃、BUD專項基金。 其他服務有：中小企資助，整合強積金，私人財富管理，公司註冊，報稅服務，歡迎大家找我們的財富管理顧問諮詢。