李儀章：高端客戶的私人銀行家
2011/08/12 08:50:01
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生活
| 作為私人銀行家，花旗私人銀行執行董事李儀章（見圖）的日常工作是為高資產淨值的客戶管理財富，協助他們將資產增值，甚至處理投資以外的事，例如：為他們的家族資產成立信託基金等。私人銀行家的工作極為複雜，因為客戶的需要各有不同，而且銀行家要面對的不只是客人自己，有時還有他家族內的各式人物。 工作有如樂團指揮 由於工作關係，李儀章經常接觸與她背景截然不同的高端客戶。她是如何與客戶建立良好關係呢？原來關鍵在乎用心服務，她說：「作為服務提供者，你究竟馬虎了事還是細緻用心，客戶是感受得到的。如果你做事用心，自然會贏得客戶信任，並能與他們建立良好的關係。」假如客戶打算將家族公司上市，李儀章會將花旗負責融資上市的團隊介紹給他。又譬如客戶打算收藏名畫作為投資，花旗在美國的專家會為他提供估值和相關的投資建議。李儀章以樂隊指揮比喻私人銀行家：「樂隊裏每件樂器都能發出聲響，但要奏出和諧悅耳的音樂，就得靠指揮向各樂手提出聲音的緩急強弱等要求。銀行裏的各專業團隊就像樂手，私人銀行家就像樂隊指揮。私人銀行家向專業團隊說明客戶的需要，讓他們為客戶提供適切貼心的銀行服務。簡單地說，私人銀行家就是客戶與銀行之間的橋樑。」 私人銀行家為客戶提供的財務建議，不但着眼目前，有時也要作出前瞻，幫助客戶應對未來可能發生的財務狀況。替客戶管理遺產便不能待他身故後才提出建議，而須在他健康狀況良好的時候主動提醒他早作安排，例如：成立信託基金處理資產，避免日後遺產繼承人因爭產而對簿公堂。 持續學習追上時代 近年金融行業變化很大，若針對目前波動劇烈的金融市場，李儀章會建議客戶還原基本步，做好風險管理，部署追求中長線的回報。 李儀章用「持續學習」來總括她在銀行界縱橫超過二十年的經歷。她說現在銀行業環境的變化既大且急，所以銀行家不能故步自封，應放開懷抱，接受新思維，才可以追上時代的步伐。 撰文：鄧婉珊 本欄由中大商學院本科課程專訪成功人士，冀望讀者從中學習及有助日後工作。 由陳志輝教授統籌 （中大工商管理學院教授） |
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